Покупка и биржиДля начинающих

Как создать криптовалютную биржу в США

Создание криптовалютной биржи в США означает регистрацию в FinCEN, лицензии штатов на денежные переводы и программу комплаенса, которая продолжает работать после запуска.

Vahe HakobyanVahe HakobyanГлавный редактор Обновлено 17 окт. 20262 мин чтенияПроверено фактами
Иллюстрация обмена двух монет с криптокартой для руководства «Покупка и обмен»
Иллюстрация
На этой странице
Что нужно перед началом?Как создать криптобиржу?Что делать после запуска?FAQ
Ключевые выводы
  • Движок сопоставления заявок и кастодиальные кошельки требуют надёжной безопасности.
  • Банк или платёжный процессор обрабатывает долларовые депозиты.
  • Wash trading незаконен, поэтому наполняйте книгу заявок открыто.

Краткий ответ

Создать криптовалютную биржу можно, но в США это регулируемый бизнес денежных услуг. Вас ждут регистрация в FinCEN, лицензии штатов, программа комплаенса, банк-партнёр и план по ликвидности.

Чтобы создать криптовалютную биржу в США, вы строите бизнес, который хранит деньги клиентов и сопоставляет сделки. Федеральные правила и правила штатов применяются с первого дня.

Что нужно перед началом?

В США биржа — это организация денежных услуг, поэтому вы регистрируетесь в FinCEN и получаете лицензии штатов на денежные переводы. Принимать депозиты первым делом незаконно. Технологии идут следом: движок сопоставления, который сводит заявки, кастодиальные кошельки, которые хранят средства клиентов, и безопасность вокруг всего этого. Долларами занимается банк или платёжный процессор.

  • Движок сопоставления заявок, который сводит сделки
  • Кастодиальные кошельки и управление ключами
  • Банк или платёжный процессор для депозитов

Как создать криптобиржу?

Комплаенс и ликвидность должны быть готовы до первой сделки клиента. Проверка личности и мониторинг — в первую очередь.

  1. 1Напишите программу AMLНастройте проверку личности и мониторинг в соответствии с Законом о банковской тайне, а также проверку по санкциям по правилам OFAC.
  2. 2Верифицируйте пользователейСоберите имена, адреса и удостоверения личности, прежде чем кто-либо начнёт торговать.
  3. 3Мониторьте транзакцииСледите за подозрительной активностью, подавайте отчёты и храните записи.
  4. 4Наполните книгу заявокИспользуйте раскрытый капитал или привлекайте маркет-мейкеров надёжным расчётом. Фиктивная торговля незаконна.
Схема из 4 шагов: составьте программу AML, верифицируйте пользователей, отслеживайте транзакции, заполните книгу ордеров
Шаги 4 из этого раздела по порядку: от «Напишите программу AML» до «Заполните книгу заявок».

Что делать после запуска?

Запуск — это начало постоянной операционной работы. Лицензии нужно продлевать, а регуляторы могут проверить ваши записи позже.

  • Продлевайте лицензии штатов и подавайте отчёты
  • Проводите независимые аудиты безопасности
  • Ведите записи, которые смогут проверить регуляторы

Часто задаваемые вопросы

Нет, но правила штатов различаются, а документы очень подробные. Большинство операторов работают с юристом, который разбирается в бизнесе денежных услуг.

Это зависит от штата и часто занимает месяцы, поскольку заявки включают проверку биографии.

Незаконная денежная трансмиссия — федеральное преступление, а регуляторы штатов также могут закрыть вас.

Было ли это руководство полезным?
АвторVahe HakobyanВаге Акопян — главный редактор . Он освещает биткоин, рынки и регулирование, а также руководит редакцией, которая проверяет факты в каждой публикации перед выходом.

Похожие руководства

Все руководства Покупка & биржи
Агрегаторы криптобирж: как они работают: иллюстрация двух обмениваемых монет и мобильного приложенияПокупка и биржиДля начинающихАгрегаторы криптовалютных бирж: как они работаютАгрегатор криптовалютных бирж находит и маршрутизирует обмен токенов через множество бирж. Обычно он не хранит средства, а его маршрут может разделяться, чтобы уменьшить проскальзывание.3 мин чтения · Обновлено 17 окт. 2026Что такое P2P-торговля криптовалютой и как она работает?: иллюстрация свечного графика и двух обмениваемых монетПокупка и биржиДля начинающихЧто такое P2P-торговля криптовалютой и как она работает?P2P-биржа криптовалют позволяет пользователям торговать напрямую, часто с эскроу платформы. Трейдеры сами устанавливают цены, платят вне криптовалюты, а платформы в США проверяют личность.3 мин чтения · Обновлено 17 окт. 2026OTC-дески по криптовалюте: что это и как они торгуют: иллюстрация свечного графика и криптокартыПокупка и биржиДля начинающихOTC-столы для криптовалют: что это и как они торгуютOTC-стол для криптовалют — это частная площадка для крупных криптовалютных сделок вдали от публичных бирж, где называют одну цену за сделку и проверяют каждого клиента.3 мин чтения · Обновлено 17 окт. 2026Что происходит, когда биржа исключает монету из листинга?: иллюстрация часов и двух обмениваемых монетПокупка и биржиДля начинающихЧто происходит, когда биржа исключает монету из листинга?В объявлении об исключении монеты из листинга криптовалютной биржи говорится, что монета перестанет торговаться. Обычно в нём указана дата остановки торгов и крайний срок вывода для держателей.4 мин чтения · Обновлено 17 окт. 2026Как проверить, разрешает ли ваш банк переводы в криптовалюте: иллюстрация лупы над графиком и мобильного приложенияПокупка и биржиДля начинающихКак проверить, разрешает ли ваш банк криптовалютные переводыБольшинство банков США не принимают криптовалютные депозиты; некоторые разрешают переводы на биржи. Перед отправкой денег проверьте свой депозитный договор и службу поддержки.3 мин чтения · Обновлено 17 окт. 2026