AML-проверка в криптовалюте: что проверяют биржи США

Проверки лежат на бирже, а не на блокчейне. Платформа является привратником, когда вы открываете аккаунт.

Что такое AML-скрининг в криптовалюте?

AML-скрининг — это способ, которым американские криптобиржи проверяют клиентов и транзакции на предмет отмывания денег. Он начинается с проверки личности и продолжается, пока биржа отслеживает активность на предмет незаконных средств.

Какие криптооперации проверяются?

Американские биржи обязаны проверять вашу личность и адрес по правилам Know Your Customer и могут запросить документы об источнике средств при повышенном риске. Скрининг охватывает покупки, продажи, обмены и переводы на бирже, но не переводы между личными кошельками.

Кто обеспечивает соблюдение правил AML в криптовалюте?

FinCEN обеспечивает соблюдение Bank Secrecy Act — основного американского закона о противодействии отмыванию денег для многих криптокомпаний. Американские биржи проверяют клиентов и транзакции по спискам санкций OFAC. OFAC может потребовать заблокировать активы после совпадения.

Что произойдёт, если скрининг выявит вас?

Когда скрининг совпадает с правилом риска или списком санкций, биржа проводит расследование. Она может подать отчёт о подозрительной деятельности в FinCEN и заморозить или закрыть ваш аккаунт. Если ваш аккаунт заморожен, свяжитесь с биржей и предоставьте документы об источнике средств. Запросите проверку.

АвторVahe HakobyanВаге Акопян — главный редактор . Он освещает биткоин, рынки и регулирование, а также руководит редакцией, которая проверяет факты в каждой публикации перед выходом.