Лицензии на денежные переводы для криптовалют: кому они нужны?

Если ваш криптобизнес отправляет, получает или обменивает средства для других людей, вам, скорее всего, нужна эта лицензия. Необходимость зависит от того, чем вы управляете и действуете ли вы для себя или для клиентов.

Нужна ли криптобизнесу лицензия?

Да, если они переводят конвертируемую виртуальную валюту для других. Выполнение роли посредника для клиентов, как правило, требует лицензии оператора денежных переводов. Начиная с 2019 регуляторы распространили правила противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма на поставщиков услуг виртуальных активов.

Какие виды криптоактивности подпадают под регулирование?

Обмен криптовалюты на фиат или её перевод для клиентов — это перевод денег. Разработчики ПО, майнеры и пользователи, совершающие операции для себя, как правило, к этой категории не относятся.

Какое федеральное агентство регулирует?

FinCEN требует, чтобы предприятия денежных услуг регистрировались в соответствии с Законом о банковской тайне. Оператор денежных переводов обычно является одним из видов MSB. Эта регистрация — федеральная.

Какие лицензии штатов требуются?

Штаты устанавливают собственные правила лицензирования. Большинство используют общую систему, а в Нью-Йорке действует отдельная лицензия.

Что происходит без лицензии?

Работа без необходимой лицензии может повлечь штрафы, судебные запреты или уголовную ответственность.

• Штрафы штатов за деятельность без лицензии
• Судебные запреты, останавливающие деятельность
• В некоторых случаях уголовные обвинения

АвторVahe HakobyanВаге Акопян — главный редактор . Он освещает биткоин, рынки и регулирование, а также руководит редакцией, которая проверяет факты в каждой публикации перед выходом.