Налоги и регулированиеСредний уровень

Почему криптобиржи запрашивают документы, удостоверяющие личность

Американские криптобиржи запрашивают документы, удостоверяющие личность, потому что правила FinCEN по противодействию отмыванию денег требуют проверки клиента для открытия счёта или перевода средств.

Vahe HakobyanГлавный редактор Обновлено 17 окт. 20262 мин чтенияПроверено фактами

Иллюстрация

На этой странице

Почему биржи запрашивают удостоверение личности?Какие действия с криптовалютой требуют верификации?Какую информацию собирают биржи?Что, если я откажусь от верификации?FAQ

Краткий ответ

Криптобиржи в США запрашивают документы, удостоверяющие личность, потому что правила FinCEN по противодействию отмыванию денег требуют проверки клиентов.

Это требование федерального закона, а не личное предпочтение биржи. Оно распространяется на биржи, обслуживающие клиентов из США.

Почему биржи запрашивают удостоверение личности?

Это правило вытекает из Закона о банковской тайне, который обеспечивает соблюдение FinCEN. FinCEN рассматривает криптобиржу, обслуживающую клиентов из США, как организацию, оказывающую денежные услуги. Этот статус требует программы противодействия отмыванию денег с проверкой личности клиентов.

Какие действия с криптовалютой требуют верификации?

Верификация обычно начинается при открытии счёта. Она сопровождает вашу активность при торговле или переводе средств, тогда как кошельки для самостоятельного хранения и P2P-сделки без биржи, как правило, позволяют избежать таких проверок.

Открытие счёта
Обмен криптовалюты на доллары США
Внесение или вывод долларов
Отправка криптовалюты на внешний кошелёк через биржу

Какую информацию собирают биржи?

Правило FinCEN о Программе идентификации клиентов устанавливает данные, которые биржа обязана собрать. Программа идентификации клиентов — это обязательный набор проверок, который привязывает ваш счёт к официальным записям.

Данные, которые биржи собирают в рамках Программы идентификации клиентов
Деталь	Зачем собирают данные
Название	Идентификация
Адрес	Место жительства
Дата рождения	Возраст
Номер социального страхования	Записи в США
Государственное удостоверение личности	Фото удостоверения личности

Сравнительная таблица: Зачем собирают по Имя, Адрес, Дата рождения, Номер социального страхования, Государственное удостоверение личности — Данные, которые биржи собирают в рамках Customer Identification Program: таблица из этого раздела в виде картинки.

Что, если я откажусь от верификации?

Для неподтверждённого счёта может быть ограничена торговля, внесение депозитов или вывод средств, пока биржа не подтвердит вашу личность. Биржа обязана защищать ваши данные, но может передавать записи о вашей личности в FinCEN и правоохранительные органы.

Часто задаваемые вопросы

Обычно нет. Децентрализованная биржа работает на смарт-контрактах, а не на компании, которая собирает документы. Некоторые интерфейсы блокируют пользователей из США.

Федеральные правила противодействия отмыванию денег обычно требуют, чтобы биржи хранили записи об идентификации клиентов в течение пяти лет после закрытия счёта.

Нет. VPN скрывает ваше сетевое местоположение, но биржа всё равно проверяет вашу личность при открытии или использовании счёта.

Биржи обычно отклоняют просроченный документ и просят предоставить действующий. Возможно, потребуется загрузить новое фото и дождаться проверки.

Было ли это руководство полезным?

АвторVahe HakobyanВаге Акопян — главный редактор . Он освещает биткоин, рынки и регулирование, а также руководит редакцией, которая проверяет факты в каждой публикации перед выходом.